Transformamos Tu Futuro Financiero
Resolvemos los desafíos más complejos de planificación de jubilación con estrategias probadas y resultados medibles desde 2018
El Problema Real
Cada mes recibimos llamadas de personas que están a 5-10 años de jubilarse y se dan cuenta de que sus ahorros no van a ser suficientes. María, una profesora de 58 años, vino a nuestro despacho en marzo de 2024 con exactamente este problema.
Tenía 180.000 euros ahorrados pero sus cálculos mostraban que necesitaría al menos 320.000 para mantener su nivel de vida. Como ella, el 73% de nuestros nuevos clientes llegan con expectativas de jubilación que no coinciden con su realidad financiera actual.
Nuestra Metodología Probada
Desarrollamos un sistema de análisis que combina tres elementos clave: evaluación exhaustiva de la situación actual, identificación de oportunidades de optimización fiscal, y creación de un plan de acción específico con plazos concretos.
En el caso de María, identificamos que podía aumentar sus aportaciones anuales en 12.000 euros aprovechando deducciones fiscales que desconocía. También reestructuramos sus inversiones existentes para reducir comisiones en 1.400 euros anuales.
El resultado: sus proyecciones de jubilación mejoraron en un 42% en los primeros ocho meses de trabajo conjunto. Ahora tiene un plan claro y ejecutable para alcanzar sus objetivos.
Cómo Trabajamos Contigo
Análisis Inicial Completo (Semanas 1-2)
Revisamos todos tus productos financieros actuales, analizamos tu situación fiscal y evaluamos tus objetivos reales de jubilación. Carlos, un ingeniero que trabajó con nosotros el año pasado, descubrió que estaba perdiendo 2.800 euros anuales en deducciones no aplicadas.
Diseño de Estrategia Personalizada (Semanas 3-4)
Creamos un plan específico que incluye optimización fiscal, reestructuración de productos existentes y nuevas aportaciones estratégicas. Cada recomendación viene con números concretos y fechas de implementación claras.
Implementación y Seguimiento (Ongoing)
Te acompañamos en cada paso de la implementación y realizamos revisiones trimestrales para ajustar la estrategia según cambios en tu situación personal o en la normativa. Ana, una de nuestras clientas desde 2022, ha aumentado sus ahorros proyectados en 89.000 euros gracias a estos ajustes continuos.
Resultados Que Puedes Medir
Después de 18 meses trabajando con orivasteluno, hemos conseguido aumentar mis ahorros proyectados para la jubilación en 67.000 euros. Lo más importante es que ahora tengo claridad total sobre mi situación y un plan concreto que sé que funciona.
— Roberto M., Cliente desde enero 2023
Roberto llegó a nosotros con 340.000 euros ahorrados y la sensación de que "algo no estaba bien" con su estrategia de jubilación. Tenía razón. Sus productos financieros le estaban costando 3.200 euros anuales en comisiones innecesarias y no aprovechaba 8.500 euros en deducciones fiscales disponibles.
Trabajamos juntos para reestructurar completamente su cartera, optimizar sus aportaciones anuales y crear un sistema de seguimiento que le permite ver exactamente cómo evoluciona su plan cada trimestre.
¿Listo para Tomar Control de Tu Jubilación?
Agenda una consulta inicial donde analizaremos tu situación específica y te mostraremos exactamente qué oportunidades de mejora existen en tu caso particular.
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